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8. Finanzen, SEPA & Buchhaltung
12. Finanzen
Vereinsbuchhaltung: Beiträge, Bank, Kasse, Journal und EÜR. GrowTracker ist kein Zahlungsdienstleister – Gelder fließen direkt auf die Club-IBAN.
<h3 id="nav-fin-uebersicht">Übersicht</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>view_csc_billing</code> oder <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Finanz-Dashboard mit KPIs: Offen, Überfällig, Bezahlt (30 Tage), Bank unzugeordnet.</p>
<h3 id="nav-beitraege">Beiträge</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>view_csc_billing</code> oder <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Mitgliedsbeiträge erzeugen, verbuchen und einsehen.</p>
<table>
<thead><tr><th>Methode</th><th>Ablauf</th></tr></thead>
<tbody>
<tr><td><strong>Überweisung</strong></td><td>Verwendungszweck <code>GT-{Club}-C{Beitrag}-M{Mitglied}-{Monat}</code>; Zuordnung per Bankabgleich</td></tr>
<tr><td><strong>SEPA</strong></td><td>Mandat in WebApp; SEPA-XML exportieren, bei Bank einreichen</td></tr>
<tr><td><strong>Bar / Wallet</strong></td><td>Aufladung am <strong>Kassen-Terminal</strong> – kein separater Guthaben-Reiter</td></tr>
</tbody>
</table>
<p>Tarif pro Mitglied: Dashboard → Mitglieder → Spalte „Beitrag“. Option <strong>Abgabe bei Rückstand sperren</strong> blockiert Cannabis-Abgaben.</p>
<h3 id="nav-rechnungen">Rechnungen</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>view_csc_billing</code> oder <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Rechnungen und Gutschriften verwalten, PDF erzeugen, manuelle Belege anlegen.</p>
<h3 id="nav-beitragstarife">Beitragstarife</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>view_csc_billing</code> oder <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Tarifpläne (monatlich/quartalsweise/jährlich) mit Betrag und Bezeichnung anlegen.</p>
<table>
<thead><tr><th>Sichtbarkeit</th><th>Verhalten</th></tr></thead>
<tbody>
<tr><td><strong>Öffentlich (Bewerbung)</strong></td><td>Erscheint in der Online-Bewerbung und auf der Club-Detailseite zur Auswahl</td></tr>
<tr><td><strong>Versteckt (nur Vorstand)</strong></td><td>Nur im Dashboard unter Mitglieder → Spalte Beitrag zuweisbar; nicht in öffentlicher Bewerbung</td></tr>
</tbody>
</table>
<p>Versteckte Tarife werden in der Mitgliederliste mit dem Hinweis „(versteckt)“ markiert – z. B. für Sondervereinbarungen oder interne Tarife.</p>
<h3 id="nav-mahnwesen">Mahnwesen</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>view_csc_billing</code> oder <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Überfällige Beiträge und Rechnungen; automatische Mahn-E-Mails nach konfigurierter Frist.</p>
<h3 id="nav-bankabgleich">Bankabgleich</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Kontoauszug (CSV/CAMT) importieren und offene Beiträge automatisch zuordnen.</p>
<div class="step"><span class="step-num">1</span><div>CSV-Datei der Bank hochladen</div></div>
<div class="step"><span class="step-num">2</span><div>System matcht Verwendungszwecke mit offenen Posten</div></div>
<div class="step"><span class="step-num">3</span><div>Nicht zugeordnete Umsätze unter <strong>Bank-Umsätze</strong> manuell buchen</div></div>
<h3 id="nav-bank-umsaetze">Bank-Umsätze</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Alle importierten Banktransaktionen einsehen und manuell Beiträgen oder Konten zuordnen.</p>
<h3 id="nav-kassenbuch">Kassenbuch</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Barbewegungen und POS-Schichten – Ein- und Ausgänge, Schichtabschlüsse, Nicht-Mitglied-Abgaben.</p>
<ul>
<li>Manuelle Kassenbuch-Einträge (Einnahme/Ausgabe)</li>
<li><strong>POS-Schichten (Dashboard & Terminal)</strong> – Kanal, Bediener, Öffnung/Schließung, Wechselgeld, Soll/Ist/Differenz</li>
<li><strong>Nicht-Mitglied-Abgaben (heute)</strong> – Vermehrungsmaterial mit Name, Menge, Barbetrag und Kanal</li>
<li><strong>Storno (nur Vorstand):</strong> manuelle Kassen- und POS-Buchungen stornieren mit Pflichtgrund (GoBD). Original bleibt sichtbar; Korrektur über Status/Gegenbuchung, keine Löschung. Storno-Grund erscheint in Tabelle und Exporten</li>
</ul>
<p>Barumsätze erscheinen zusätzlich im <strong>Buchungsjournal</strong> als <code>pos_sale</code>. Journal-Storno analog (Vorstand, Pflichtgrund).</p>
<h3 id="nav-sepa">SEPA</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> SEPA-Lastschrift-Batches (pain.008) erzeugen, einreichen und als verarbeitet markieren.</p>
<div class="box warn">
<strong>Voraussetzung:</strong> Unter <strong>Finanzen → Buch. Einstellungen</strong> müssen <strong>Club-IBAN</strong> und <strong>SEPA-Gläubiger-ID</strong> gespeichert sein. Ohne diese Angaben ist der pain.008-Export gesperrt (Fehler <code>sepa_not_configured</code>).
</div>
<div class="step"><span class="step-num">1</span><div>Offene SEPA-Beiträge prüfen (Mitglieder mit aktivem Mandat in der WebApp)</div></div>
<div class="step"><span class="step-num">2</span><div><strong>pain.008 XML erzeugen</strong> – Batch-Datei für die Bank</div></div>
<div class="step"><span class="step-num">3</span><div>XML bei der Bank einreichen; nach Verarbeitung im Dashboard als <strong>verarbeitet</strong> markieren</div></div>
<h3 id="nav-verbindlichkeiten">Verbindlichkeiten</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Offene Verbindlichkeiten des Vereins (Lieferanten, Rechnungen) erfassen und ausgleichen.</p>
<h3 id="nav-buchungsjournal">Buchungsjournal</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>view_csc_billing</code> oder <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Alle automatischen und manuellen Buchungen (Konten 1000 Kasse, 1200 Bank, 8400 Erlöse …) chronologisch.</p>
<h3 id="nav-eur">EÜR</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>view_csc_billing</code> oder <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Einnahmen-Überschuss-Rechnung pro Jahr – Einnahmen, Ausgaben, Saldo.</p>
<h3 id="nav-exporte">Exporte</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> CSV- und DATEV-Exporte für Journal, Kasse, EÜR sowie <strong>GoBD-Archiv</strong> (gebündelter Zeitraum-Export) – für Steuerberater oder Archivierung. Der Verein prüft Exporte vor steuerlicher Verwendung.</p>
<ul>
<li>Zeitraum optional über <strong>Von/Bis</strong> einschränken</li>
<li><strong>DATEV Buchungsstapel</strong> – SKR03/04, Berater- und Mandanten-Nr. in Buchhaltungs-Einstellungen</li>
<li><strong>GoBD-Archiv</strong> – Journal, Kassenbuch und EÜR in einem Download</li>
</ul>
<h3 id="nav-buch-einstellungen">Buch. Einstellungen</h3>
<p class="perm">Berechtigung: <code>manage_csc_billing</code></p>
<p><strong>Zweck:</strong> Club-Finanzstammdaten konfigurieren.</p>
<ul>
<li>Rechtsname, Adresse, IBAN, BIC, SEPA-Gläubiger-ID, Rechnungspräfix</li>
<li>Beiträge/SEPA/Überweisung aktivieren, Rechnungen automatisch</li>
<li>Tage vor Fälligkeit, Sperre nach X Tagen überfällig</li>
<li>DATEV: Berater-Nr., Mandanten-Nr., SKR (03/04)</li>
<li>Standard-Zahlungsmethode pro Tarif</li>
</ul>
<div class="box info">
<strong>Club-IBAN:</strong> Wird verschlüsselt gespeichert. Beim Speichern nur eine <em>neue</em> IBAN eingeben — Feld leer lassen, wenn unverändert (maskierte Anzeige im Platzhalter). Keine Sterne oder maskierten Zeichen einfügen.
</div>
<div class="box info">
<strong>Hinweis Buchführung:</strong> GrowTracker unterstützt GoBD-konforme Abläufe (Journal, Storno per Gegenbuchung, Exporte). Rechtliche Verantwortung und Prüfung durch Steuerberater liegen beim Verein. Finanz-Audit-Logs: bis zu 10 Jahre.
</div>